銀行個人金融信息保護工作情況自查報告,個人金融信息保護排查

時間：2023-03-16 16:24:09 自查報告我要投稿

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　　在當下這個社會中，報告不再是罕見的東西，其在寫作上具有一定的竅門。我們應當如何寫報告呢？下面是小編收集整理的銀行個人金融信息保護工作情況自查報告,個人金融信息保護排查，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

銀行個人金融信息保護工作情況自查報告,個人金融信息保護排查

　　根據(jù)《自治區(qū)聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)人行呼和浩特中心支行關于銀行業(yè)金融機構(gòu)進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知》文件要求，為強化個人金融信息保護工作，保護金融消費者合法權(quán)益，依法合規(guī)收集、保存、使用和對外提供個人金融信息，我聯(lián)社對貫徹落實個人金融信息保護相關法律法規(guī)、涉及客戶信息相關業(yè)務的內(nèi)控制度、技術(shù)防范措施和員工培訓教育等情況進行了自查。

　　現(xiàn)將自查情況報告如下：

　　一、客戶個人金融信息的收集、使用、披露途徑合法合規(guī)。

　　我行認真貫徹落實《中華人民共和國反洗錢法》、《個人存款帳戶實名制規(guī)定》、《中國人民銀行個人信用信息基礎數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》等個人金融信息保護相關法律法規(guī)，對相關法律法規(guī)和規(guī)范性文件及時轉(zhuǎn)發(fā)各基層網(wǎng)點組織學習并貫徹落實，使基層網(wǎng)點業(yè)務操作人員能按要求收集、使用、披露客戶個人金融信息，杜絕個人金融信息外泄和濫用。

　　二、建立了客戶信息保護相關內(nèi)控制度。

　　為確保客戶個人金融信息安全，防止信息泄露和濫用，我行根據(jù)《個人信用信息基礎數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》》和《內(nèi)蒙古托克托農(nóng)村商業(yè)銀行企業(yè)和個人征信系統(tǒng)處罰辦法》，以規(guī)范全縣查詢網(wǎng)點受理個人信用報告查詢的業(yè)務操作，確保個人信用報告的使用安全合法。

　　三、嚴格執(zhí)行客戶個人金融信息保護的內(nèi)控制度。

　　我聯(lián)社將《內(nèi)蒙古托克托農(nóng)村商業(yè)銀行個人信用信息基礎數(shù)據(jù)庫操作管理實施細則》和《內(nèi)蒙古托克托農(nóng)村商業(yè)銀行企業(yè)和個人征信系統(tǒng)處罰辦法》以文件形式下發(fā)各網(wǎng)點，并將其編入《內(nèi)蒙古托克托農(nóng)村商業(yè)銀行管理制度匯編》發(fā)給各部門、各網(wǎng)點，要求各部門、各網(wǎng)點嚴格執(zhí)行相關制度，做好客戶個人金融信息保護工作。明確業(yè)務發(fā)展部為個人征信系統(tǒng)管理部門，具體負責個人征信系統(tǒng)工作的開展。個人信用報告查詢必須由客戶出具《個人征信系統(tǒng)查詢授權(quán)書》，并按月向人行報送《個人信用報告查詢登記表》。

　　四、在保護個人金融信息工作中具備一定的技術(shù)防范能力。

　　一是儲蓄開戶能嚴格遵守存款實名制，并通過身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行客戶身份和照片比對，防止個人身份信息被盜用和洗錢情況的發(fā)生。

　　二是嚴重執(zhí)行分級授權(quán)制度。在特殊業(yè)務辦理和重要信息查詢方面，嚴格執(zhí)行分級授權(quán)制度，實現(xiàn)相互監(jiān)督，防止個人金融信息外泄。

　　三是做好監(jiān)控系統(tǒng)管理和調(diào)閱工作。聯(lián)社安全保衛(wèi)部門不定期調(diào)閱監(jiān)控錄像，發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作現(xiàn)象和行為時及時通報和糾正。

　　五、對員工開展有關個人金融信息保護的教育培訓。

　　“為客戶保密”，不僅是儲蓄業(yè)務的基本原則，它始終貫穿于金融服務的每一項工作中。我聯(lián)社在收到通知后，組織全體員工學習該文件和《自治區(qū)聯(lián)社辦公室轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會案件稽查局、安全保衛(wèi)局有關案情通報的通知》文件。文件中相關涉嫌泄密的案情為我們敲響了警鐘，結(jié)合相關案件的學習，我行在全轄宣傳落實文件精神。

　　XX年5月15日，我行積極組織征信管理和操作人員到人行參加個人征信系統(tǒng)應用培訓。

　　商行每年均組織全體職工參加財務、信貸、風險管理方面的培訓和考試，培訓內(nèi)容均包含個人金融信息保護的內(nèi)容。

　　六、未發(fā)生過客戶個人金融信息泄露事件或信息爭議。

　　我行不存在違規(guī)對外提供客戶個人金融信息現(xiàn)象，不存在對外出售客戶個人信息情況。

　　有客戶由于賬戶密碼過于簡單或辦理業(yè)務時自己無意泄露密碼而導致存款被盜取想象，我行通過報警，查詢監(jiān)控等手段查找犯罪嫌疑人，盡力協(xié)助客戶找回存款或抓住罪犯。

　　七、遵守人民銀行有關客戶個人信息保護的有關要求。

　　我行組織員工認真學習《個人存款帳戶實名制規(guī)定》、《個人信用信息基礎數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》和《中國人民銀行關于銀行業(yè)金融機構(gòu)做好個人金融信息保護工作的通知》及人民銀行關于客戶個人金融信息保護的其它制度，按人民銀行有關客戶個人信息保護的相關要求依法合規(guī)收集、保存、使用和對外提供個人金融信息。

　　八、對現(xiàn)有風險隱患的整改措施。

　　一是加強《中華人民共和國反洗錢法》、《個人存款帳戶實名制規(guī)定》、《中國人民銀行個人信用信息基礎數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》、《內(nèi)蒙古托克托農(nóng)村商業(yè)銀行個人信用信息基礎數(shù)據(jù)庫操作管理實施細則》和《內(nèi)蒙古托克托農(nóng)村商業(yè)銀行企業(yè)和個人征信系統(tǒng)處罰辦法》等個人金融信息保護相關法律法規(guī)的學習，使員工充分了解、認真貫徹相關法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定，明確個人金融信息泄露和濫用對信用社和員工個人帶來的法律后果，使相關制度更好的得以落實，防止員工無意識的違規(guī)操作帶來的風險隱患。

　　二是完善內(nèi)部監(jiān)督和責任追究機制，加強制度執(zhí)行力度，從內(nèi)控制度上防止風險的發(fā)生。

　　三是嚴格權(quán)限管理和監(jiān)控設備管理，防止內(nèi)部工作人員盜用客戶個人信息的風險。

　　四是引導客戶加強個人金融信息和賬戶密碼的管理，防止罪犯盜用客戶個人金融信息的風險。

　　五是嚴格執(zhí)行存款賬戶實名制規(guī)定，大額存取款進行反洗錢操作，防止罪犯盜用客戶個人金融信息進行洗錢的風險。

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