理財經(jīng)理個人先進(jìn)事跡
理財具體內(nèi)容
理財，顧名思義指的就是管理財務(wù)。一般人談到理財，想到的不是投資，就是賺錢。實際上理財?shù)姆秶軓V，理財是理一生的財，也就是個人一生的現(xiàn)金流量與風(fēng)險管理。包含以下含義：
①理財是理一生的財，不僅僅是解決燃眉之急的金錢問題而已。
②理財是現(xiàn)金流量管理，每一個人一出生就需要用錢（現(xiàn)金流出），也需要賺錢來產(chǎn)生現(xiàn)金流入。因此不管是否有錢，每一個人都需要理財。
③理財也涵蓋了風(fēng)險管理。因為未來的更多流量具有不確定性，包括人身風(fēng)險、財產(chǎn)風(fēng)險與市場風(fēng)險，都會影響到現(xiàn)金流入（收入中斷風(fēng)險）或現(xiàn)金流出（費(fèi)用遞增風(fēng)險）。
理財經(jīng)理個人先進(jìn)事跡
無論是身處學(xué)校還是步入社會，大家一定都接觸過事跡吧，根據(jù)范圍的不同，事跡可分為集體事跡和個人事跡。到底應(yīng)如何擬定事跡呢？下面是小編精心整理的理財經(jīng)理個人先進(jìn)事跡，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
20xx年，在上級的正確領(lǐng)導(dǎo)下,在同事的大力支持和幫助下，我緊緊圍繞支行工作重點,加強(qiáng)思想政治和業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)，嚴(yán)格要求自己，提高自身素質(zhì)，認(rèn)真履行自己的崗位職責(zé)，較好完成了領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作任務(wù)。
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高素質(zhì)
為了提升自己的思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力，我注重加強(qiáng)思想和業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)鍛煉，始終如一地嚴(yán)格要求自己。
一是認(rèn)真學(xué)習(xí)了科學(xué)發(fā)展觀和我行新出臺的各項政策。
二是注重業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，認(rèn)真領(lǐng)會了行里制定的各項規(guī)章制度來和操作規(guī)程。我通過報表，電子郵件、網(wǎng)絡(luò)新聞關(guān)注我行的各項業(yè)務(wù)發(fā)展情況，及時了解和掌握我行新推廣的產(chǎn)品及其用途、優(yōu)缺點，并分析這種產(chǎn)品的適用范圍。由于熟悉了傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又及時掌握了新興業(yè)務(wù)，我具備了運(yùn)用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。同時，我平時還大量閱讀各類書籍，豐富自己的知識，以備和不同客戶建立良好的溝通話題。
通過不斷學(xué)習(xí)鍛煉、不斷積累，我掌握了推銷自我的技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等，我的組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面有了一定的提高，提升了自己駕馭工作的.能力。
二、用心服務(wù)，開拓創(chuàng)新
隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和儲戶需求的變化，同業(yè)之間的競爭不斷加劇，優(yōu)質(zhì)服務(wù)的內(nèi)涵不斷在深化，外延不斷在拓展。我的服務(wù)僅憑具備較強(qiáng)的專業(yè)心、責(zé)任心、熱情是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，要想持久的維護(hù)良好的形象，牢固與客戶的感情紐帶，必須注重提高自己的素質(zhì)，擁有過硬的服務(wù)水平，擁有較強(qiáng)的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。
為適應(yīng)消費(fèi)者日益?zhèn)�性化的需要和競爭日益激烈的社會環(huán)境，我一直以“顧客滿意”為前提，作為銀行理財經(jīng)理，我把客戶視為銀行的“衣食父母”、利潤之源、發(fā)展之本，建立起了與客戶平等、互利、共贏的新型關(guān)系，以高效率，高品質(zhì)的服務(wù)以及對顧客的關(guān)心和誠心，提高了顧客的滿意感和忠誠度，使客戶獲得了充滿親情、貼心的個性化服務(wù)。對于老客戶，在節(jié)假日，我經(jīng)常通過電話問候，發(fā)短信贊美祝辭，寄賀卡、送年歷等方式與客戶溝通交流，讓客戶感受我們銀行的親情服務(wù)。針對客戶選擇銀行的實際情況，我時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實力。20xx年，我認(rèn)真利用個人營銷系統(tǒng)，挖掘客戶長期維護(hù)客戶，吸收他行存款。通過精心為客戶理財，及時將客戶資金轉(zhuǎn)換成存款；將客戶股市資金轉(zhuǎn)成存款等繁分?jǐn)?shù)，全年共吸收儲蓄存款6000多萬元。
20xx年，我在平凡的崗位上，默默地耕耘著，取得了一定成績。但是，成績不是終點，而是更高、更新的起點，是前進(jìn)鼓和沖鋒號。今后，我將以我的實際行動，在平凡的崗位上去創(chuàng)造無悔的人生；用我的辛勤和汗水，去澆筑銀行光輝燦爛的美好未來。